Posted by TechPlus

1. Giới thiệu về sản phẩm

Phần mềm ngân hàng lõi kỹ thuật số FINC (Digital Core banking FINC) là giải pháp Ngân hàng lõi kỹ thuật số hiện đại có thể triển được khai tại chỗ hoặc trên nền tảng điện toán đám mây, giúp cho Ngân hàng và các Tổ chức tài chính có thể xây dựng, cung cấp các dịch vụ tài chính chuyên biệt trên quy mô lớn.Giải pháp này chính là minh chứng cho tinh thần không ngừng đổi mới sáng tạo của TechPlus để mang lại các sản phẩm giá trị, dịch vụ ngày chất lượng cho khách hàng.

2. Mục tiêu/ Lợi ích của sản phẩm

a. Đối với các Quỹ, hệ thống Quỹ

Hiện đại hóa công việc nghiệp vụ hàng ngày, nâng cao năng suất lao động.

Các công việc tính toán diễn ra tự động, chính xác.

Công tác báo cáo thống kê tự động, chính xác, đơn giản, tức thời.

Giảm thiểu việc sai sót trong quá trình thực hiện, đối chiếu số liệu.

Sẵn sàng cho việc phát triển và ứng dụng những chức năng, cấu phần mới tiên tiến hiện đại, bắt kịp xu hướng công nghệ.

b. Đối với các cơ quan quản lý nhà nước

Thúc đẩy ứng dụng CNTT trong các cơ quan quản lý nhà nước hướng tới xây dựng Chính phủ điện tử.

Nâng cao năng lực quản lý nhà nước và chất lượng trong việc cung cấp dịch vụ: Việc thực hiện dự án còn góp phần nâng cao trình độ, kỹ năng và thay đổi phương pháp, thói quen làm việc từ thủ công, biệt lập sang phương thức điện tử hiện đại và hợp tác. Qua đó, trình độ, năng lực của cán bộ, công chức, thành viên được nâng lên cả về tư duy lẫn phương pháp làm việc, góp phần nâng cao năng lực quản lý nhà nước.

Giảm thiểu việc dư thừa về các yêu cầu hồ sơ, thông tin, dữ liệu, tăng độ tin cậy và sự chính xác của thông tin: Việc thực hiện dự án giúp giảm thiểu việc dư thừa về các yêu cầu hồ sơ, thông tin, dữ liệu, tăng độ tin cậy và sự chính xác của thông tin. Do đó, giúp các cơ quan quản lý nhà nước có liên quan kiểm soát tốt hơn và giảm thiểu việc yêu cầu dư thừa về các yêu cầu hồ sơ.

Ngăn ngừa các nguy cơ ảnh hưởng đến các lý do đạo đức của cán bộ trực tiếp thực hiện các công tác giải ngân, thu nợ. Các cơ quan quản lý nhà nước sẽ có nhiều thông tin và tính kịp thời nhanh hơn để đảm bảo việc quản lý nhà nước đối với các quỹ được tiến hành một cách nhanh chóng, chính xác và kịp thời.

Góp phần vào cuộc cách mạng chuyển đổi số trên bình diện quốc gia, cũng như công việc liên quan đến các để án hướng tới tài chính số, tài chính toàn diện của Chính phủ.

c. Tính độc đáo của sản phẩm

Cung cấp bộ công cụ để giải quyết các vấn đề về năng lực quản trị rủi ro, nền tảng công nghệ. Từ đó làm cơ sở đề nghị NHNN cấp phép mở rộng triển khai các sản phẩm dịch vụ và nâng cao mức vốn.

Cung cấp sản phẩm linh hoạt theo nhiều hình thức trả phí

Có khả năng triển khai ứng dụng trên Cloud:

• Phù hợp với các tổ chức không có sẵn nền tảng hạ tầng để triển khai 1 hệ thống corebanking
• Tiết kiệm cho phí triển khai vận hành

Là cơ sở để giải quyết bài toán về hạn chế hoạt động tiền gửi và cung ứng các dịch vụ thanh toán ở các TCTD phi Ngân hàng (theo luật các TCTD 2010)

d. Lợi ích

• Khai thác sản phẩm và dịch vụ tốt hơn

• Quản trị rủi ro

• Giải quyết vấn đề thủ công

• Cải thiện chất lượng nhân sự

• Gia tăng chất lượng dịch vụ

• Mang lại nhiều lợi ích tương lai

3. Kết luận

Openbanking hướng đến những thay đổi tích cực đối với các dịch vụ tài chính: Sự tự do, linh hoạt, đông về số lượng và rộng về phạm vi hoạt động. Đảm bảo tuân thủ theo các quy định của cơ quan quản lý nhà nước và quốc tế.

1. Giới thiệu về sản phẩm

Phần mềm quản trị mã PIN điện tử thông minh – ePINPLUS là phần mềm quản trị với giải pháp E-PIN PLUS, khách hàng nhận được mã PIN thông qua SMS/email/Mobile APP mà không cần phải đến chi nhánh của Ngân hàng để nhận. Thông tin mã PIN được mã hóa (theo thời gian) an toàn, bảo mật cao (gửi lại mã PIN, gửi PIN theo lô và cấp lại mã PIN) tránh bị lộ thông tin, giả mạo thông tin ảnh hưởng đến Khách hàng.

2. Mục tiêu/ Lợi ích của sản phẩm

Giảm thiểu sự bất tiện cho chủ thẻ không cần phải đến trực tiếp ngân hàng hoặc thời gian chờ đợi để nhận PIN

Tăng tính bảo mật trong quá trình xử lý và gửi mã PIN

Giảm thiểu chi phí cho việc xử lý, in ấn, chuyển phát mã PIN

Tránh gây ô nhiễm môi trường do không sủ dụng giấy cacbon để cung cấp PINMailer

3. Các chức năng chính của sản phẩm

• Quản trị hệ thống

• Quản lý hệ thống/ kênh tích hợp

• Truy vấn mã PIN

• Thay đổi mã PIN

• Gửi PIN theo lô

• Giải mã PIN

• Hệ thống báo cáo

4. Kết luận

Giải pháp phù hợp sử dụng cho tất cả các ngân hàng có phát hành thẻ, giúp tiết kiệm chi phí cho ngân hàng và nâng cao trải nghiệm của khách hàng.

1 . Giới thiệu về sản phẩm

Nền tảng Trục tích hợp  (Enterprise Service Bus – ESB) là giải pháp nhằm quản lý và điều phối giao dịch ngân hàng; và là hệ thống tập trung để tích hợp và kết nối tất cả các hệ thống của NHHT. ESB bao gồm một quy trình nền để cung cấp API cho các hệ thống nội bộ và một giao diện người để kiểm soát và quản lý các API được cung cấp, được sử dụng bởi cán bộ của NHHT tại hội sở.

2. Mục tiêu/ Lợi ích của sản phẩm

Các công cụ phần mềm trung gian phức tạp để tích hợp các thành phần và dịch vụ riêng biệt vào một hệ thống và phân phối công việc giữa các thành phần và dịch vụ.

Có thể đảm nhận nhiều vai trò khác nhau như chuyển đổi giao thức, định tuyến, chuyển đổi thông điệp, ghi nhật ký

3. Các tính năng cơ bản

• Định tuyến message giữa các dịch vụ: thực hiện công việc định tuyến (route) các message trong hệ thống ESB, đảm bảo cho các message được đi theo đúng luồng yêu cầu mong muốn
• Giám sát và kiểm soát định tuyến trao đổi tin nhắn giữa các dịch vụ: thực hiện nhiệm vụ giám sát và kiểm soát định tuyến, đảm bảo tất cả các message đi qua ESB đều được giám sát và kiểm soát một cách chặt chẽ
• Quản lý việc triển khai các dịch vụ được cung cấp: thiết lập, cho phép hoặc không cho phép một dịch vụ nào đó được quyền tương tác với hệ thống ESB hay không.
• Chuyển đổi và ánh xạ dữ liệu: cho phép thực hiện việc ánh xạ dữ liệu giữa các message gửi/ nhận theo một tập hợp các nguyên tắc xác định.
• Sắp xếp và xếp hàng message: đảm bảo cho các message vào / ra hệ thống ESB được xử lý bằng hàng đợi (queue) và không làm tắc nghẽn các giao dịch khi có khối lượng lớn các giao dịch từ các kênh khác nhau yêu cầu xử lý cùng thời điểm
• Xử lý ngoại tệ: cho phép định nghĩa và xử lý các ngoại lệ có thể phát sinh trong quá trình gửi / nhận message.
• Quản lý lưu lượng message (quản lý hạn mức): cho phép người quản trị có thể cấu hình và quản lý hạn mức cung cấp cho mỗi kênh dịch vụ như: cho phép khối lượng message tối đa trên một giây, một giờ, một ngày mà một kênh dịch vụ được phép sử dụng.
• Theo dõi real – time tính trạng hoạt động: phép người quản trị có thể theo dõi real-time tình trạng hoạt động của ESB cũng như các báo cáo cần thiết cho công việc quản trị hệ thống.

4. Kết luận

Giải pháp có thể áp dụng với tất cả các hệ thống giao dịch của các tổ chức tài chính, giúp các tổ chức giải quyết vấn đề quản lý tập trung các hệ thống đó.

Mục tiêu giải pháp

• Giúp chi nhánh đăng ký in ấn chỉ lên hội sở
• Tạo bản ghi ấn chỉ trắng
• Quản lý trạng thái ấn chỉ
• Lập đơn đặt hàng
• Hệ thống báo cáo

Các cấu phần chính của giải pháp

• Quản lý trạng thái ấn chỉ trắng
• Lập đơn đăng ký cấp ấn chỉ trắng
• Nhập/Xuất ấn chỉ trắng
• Lập đơn đặt hàng
• Báo cáo

Đối tượng khách hàng

Giải pháp này phù hợp với các tổ chức tài chính có quyền nhận tiền gửi tiết kiệm, giúp các tổ chức dễ dàng quản lý việc sử dụng ấn chỉ trắng cũng như đưa ra đề xuất về số lượng sử dụng trong tương lai. Đồng thời, có thể giúp tổ chức tạo lập đơn mua hàng, xuất hóa đơn và báo cáo thông tin đối với Ngân hàng Nhà nước khi cần thiết.

1 . Giới thiệu sản phẩm

Phần mềm khởi tạo và quản lý khoản vay RLOS là một hệ thống phần mềm quản lý chuỗi công việc Đăng ký thông tin khách hàng, thay đổi thông tin khách hàng, Phê duyệt quy trình cho vay theo Hạn mức thấu chi, đăng ký thay đổi thông tin thấu chi, yêu cầu tra soát giúp quản lý công việc và rút ngắn thời gian cấp và phê duyệt hạn mức thấu chi cho khách hàng

2. Mục tiêu/ Lợi ích của sản phẩm

Số hóa quy trình khởi tạo và quản lý khoản vay xuyên suốt từ khi cán bộ tín dụng tiếp cận khách hàng có nhu cầu về tín dụng cho đến kiểm soát phê duyệt, sau phê duyệt, bao gồm các bước nhận hồ sơ, thẩm định, phê duyệt đến kiểm soát sau phê duyệt cho tất cả các đối tượng khách hàng.

Lợi ích của Phần mềm khởi tạo và quản lý khoản vay RLOS:

• Rút ngắn thời gian cung cấp dịch vụ
• Nâng cao mức độ hài lòng của khách hàng
• Tận dụng nguồn lực hiện tại, giảm thiểu chi phí
• Tăng cường quản trị rủi ro và tuân thủ
• Đảm bảo tính toàn vẹn của quy trình
• Hỗ trợ kiểm soát thực hiện ra quyết định

3. Các chức năng chính của sản phẩm

Phần mềm khởi tạo và quản lý khoản vay RLOS bao gồm 3 phân hệ chính: Quản lý công việc, Báo cáo, Quản trị phần mềm.

Chi tiết được thể hiện qua sơ đồ sau:

4. Kết luận

Triển khai tại Chi nhánh và các Quỹ Tín dụng nhân dân hỗ trợ rút ngắn thời gian phê duyệt hồ sơ vay từ 7 ngày xuống còn 1-2 ngày, trung bình giảm 80% thời gian phê duyệt hồ sơ, giảm thiểu các giấy tờ luân chuyển nâng cao năng suất và chất lượng giao dịch đồng thời góp phần tích cực trong công tác bảo vệ môi trường.

Giải pháp hướng đến đối tượng chủ yếu là các Ngân hàng với mục đích tối ưu hóa quá trình cho vay của Ngân hàng. Bằng cách số hóa dữ liệu, Ngân hàng sẽ tiết kiệm được thời gian tiến hành cho vay khi không còn phải thực hiện các thủ tục giấy tờ.

1. Giới thiệu về sản phẩm

Phần mềm quản lý các nghiệp vụ ngân hàng lõi – CorePlus  là một giải pháp ngân hàng lõi toàn diện bao gồm đầy đủ các nghiệp vụ chính của ngân hàng sử dụng cho các tổ chức tài chính và ngân hàng như huy động vốn, tín dụng, khách hàng, tài chính kế toán, nguồn vốn, thanh toán,… và các báo cáo phục vụ quản trị. Mục tiêu giải pháp hướng đến sự quản lý thông tin tập trung, giao dịch nhanh chóng dễ dàng, giảm thiểu rủi ro, kiểm soát chặt chẽ, dễ dàng tích hợp với thệ thống khác.

2. Các chức năng chính của sản phẩm

• Quản lý khách hàng
• Tiền gửi tiết kiệm
• Tín dụng
• Bảo hiểm vốn vay
• Kế toán
• Điều chuyển vốn
• Quản lý kế hoạch
• Chuyển tiền CMND
• Hệ thống báo cáo
• Quản trị hệ thống
• Kho quỹ
• Thấu chi tài khoản
• Góp vốn cổ phần
• Bảo lãnh

3. Đối tượng khách hàng

Giải pháp của chúng tôi phù hợp với mọi tổ chức tài chính và ngân hàng, giúp người dùng giải quyết các vấn đề liên quan đến quản lý thông tin tập trung, xử lý các quy trình nghiệp vụ nhanh chóng. Đặc biệt, hệ thống có thể dễ dàng tích hợp với các hệ thống khác của khách hàng. Giải pháp đã triển khai thành công cho Ngân hàng HTX Việt Nam ( Co-opBank), Tổ chức TCVM TYM, cung cấp dịch vụ cho trên 2.600.000 khách hàng cá nhân và hộ gia đình, xử lý ~2 triệu giao dịch/ngày

1 . Giới thiệu sản phẩm

Phần mềm cổng thanh toán thông minh – Payment Hub là một trung tâm thanh toán quan trọng, hỗ trợ cho các nghiệp vụ liên quan đến các khoản thanh toán trong ngân hàng. Là trung gian giữa kênh tương tác của khách hàng và hệ thống thực hiện thanh toán, chịu trách nhiệm nhận thông tin và điều hướng thông tin đến mỗi hệ thống tương tác tương ứng.

2. Mục tiêu/ Lợi ích của sản phẩm

Phần mềm cổng thanh toán thông minh – Payment Hub hỗ trợ NHHT thực hiện tích hợp trực tiếp với hệ thống của các QTDND, cho phép các QTDND thực hiện giao dịch thanh toán, chuyển tiền ngay trên hệ thống Core Banking của QTDND, và nhận tiền về thẳng tài khoản của khách hàng mở tại QTDND khi có giao dịch chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng mở tại QTDND qua các kênh thanh toán như: CITAD, BIDV, NAPAS, VNPay.

Phần mềm cổng thanh toán thông minh – Payment Hub là giải pháp giúp hoàn thiện hệ thống thanh toán nội bộ trong doanh nghiệp, giúp nâng cao tốc độ xử lý trong hệ thống và góp phần quan trọng vào quá trình thực hiện chiến lược chuyển đổi ngân hàng số, đặt nền tảng cho số hóa toàn diện các dịch vụ thanh toán, tăng cường khả năng quản trị rủi ro đối với sản phẩm, dịch vụ thanh toán ứng dụng công nghệ hiện đại và đáp ứng tốt nhu cầu ngày càng cao của khách hàng

3. Đặc điểm nổi bật của sản phẩm

Rút ngắn thời gian giao dịch: Thay vì thực hiện thu tiền tại hệ thống Core Banking của QTDND và lập lệnh thanh toán, chuyển tiền tại hệ thống eBanking của NHHT, hệ thống Payment Hub được tích hợp trực tiếp với QTDND, hỗ trợ QTDND thực hiện lập lệnh thanh toán, chuyển tiền ngay tại hệ thống Core Banking của QTDND giúp rút ngắn thời gian phục vụ khách hàng, làm gsiảm chi phí cũng như có thể tập trung vào phát triển các sản phẩm, dịch vụ mới, nâng cao trải nghiệm của khách hàng

Tự động định tuyến và hạch toán giao dịch:

• Khi nhận được thông tin giao dịch từ các hệ thống khác, Payment Hub tự động định tuyến giao dịch đến các hệ thống tương ứng với thông tin giao dịch nhận được theo các quy tắc đã được thiết lập trên hệ thống Payment Hub
• Các bút toán thanh toán, chuyển tiền đều được hệ thống tự động hạch toán và ghi nhập vào hệ thống Core banking của NHHT theo thiết lập.

Kế thừa: Payment Hub kế thừa được các thành quả của dự án E-Banking đang triển khai tại NHHT như:

• Quy trình nghiệp vụ thanh toán, chuyển tiền qua các kênh Napas/ CITAD/ BIDV
• Thông tin quản lý phí, hạn mức cho từng dịch vụ
• Thông tin tích hợp với các hệ thống khác: Core Banking, Napas gateway, CITAD gateway, BIDV gateway

An toàn bảo mật: Với sự tập trung chủ yếu vào việc xác thực và cấp quyền, ứng dụng có một lớp bảo mật bổ sung bằng cách nhúng nhiều cơ chế bảo mật khác nhau để chống lại các mối nguy hại. Hệ thống được tích hợp các công cụ và công nghệ bảo mật hiện đại:

• Xác thực kết nối Host-2-Host: Yêu cầu xác thực với mọi request từ các tổ chức tín dụng đến NHHT. Xác thực bằng phương pháp Mã hóa bản tin.
• Xác thực kết nối đơn vị phát triển bên thứ 3: Yêu cầu xác thực với toàn bộ request từ ứng dụng phát triển bởi bên thứ 3. Phương thức xác thực bao gồm: Mã hóa bản tin đối với toàn bộ tin điện; Xác thực ủy quyền đối với giao dịch ủy quyền

Hệ thống tuân thủ các nguyên tắc về an toàn bảo mật: Cơ chế lưu trữ và truyền tải dữ liệu nhạy cảm. Cơ chế tự động exchange key, Cơ chế kiểm tra toàn vẹn dữ liệu. Các phương pháp mã hóa đủ mạnh (A128CBC-HS256) và phổ biến trong các hệ thống thanh toán quốc tế, đáp ứng đủ yêu cầu về độ an toàn của PCI .v.v…

Mở rộng: Hệ thống Payment Hub được thiết kế theo hướng mở, cho phép NHHT ngoài khách hàng là QTDND, NHHT còn có thể liên kết thêm với nhiều khách hàng khác để cung cấp dịch vụ như các tổ chức tài chính khác có tính chất hoạt động tương đồng như là hệ thống các Tổ chức Tài chính vi mô (MFI), hệ thống các Quỹ Tài chính vi mô hoạt động trải rộng trên khắp Việt Nam, các tổ chức Đại lý Ngân hàng, các công ty Fintech đổi mới sáng tạo cung cấp các dịch vụ tài chính mới đến người sử dụng cuối

4. Một số chức năng chính

• Quản lý hệ thống
• Quản lý người dùng
• Quản lý phân quyền
• Quản lý đơn vị thành viên
• Quản lý sản phẩm dịch vụ
• Tra soát/ Đối chiếu
• Monitoring
• Báo cáo thống kê

5. Kết luận

Việc triển khai thành công dự án Payment Hub sẽ đem lại lợi thế cạnh tranh vượt trội và gia tăng lợi ích cho Ngân hàng như:

• Tăng khả năng quản trị rủi ro đối với hệ thống thanh toán;
• Đáp ứng tốt hơn các yêu cầu công nghệ trong lĩnh vực ngân hàng, hỗ trợ phát triển các sản phẩm dịch vụ thanh toán mới
• Đáp ứng nhu cầu ngày càng cao của khách hàng đối với các dịch vụ ngân hàng nói chung và các dịch vụ thanh toán, chuyển tiền nói riêng;
• Tăng hiệu quả kinh doanh bằng việc tiết giảm chi phí tác nghiệp qua việc tự động hóa, tích hợp;
• Tăng khả năng dự báo, phòng ngừa rủi ro, quản lý thanh khoản thông qua các báo cáo, quản lý, phân tích dự báo